Befragung zu den Nachhaltigkeitspräferenzen der Anleger gibt Impulse für Produktangebot und Transparenz.
Dass Nachhaltigkeit und finanzieller Mehrwert Hand in Hand gehen können, wissen wir aus unserem täglichen Leben. In den letzten Jahren haben wir bei der Renovierung unserer Häuser massiv in energiesparende Maßnahmen investiert und damit ihren Wert gesteigert. Aber auch in der Welt der Geldanlagen lassen sich soziale und finanzielle Rendite kombinieren. Transparenz, Kenntnisse und geeignete Produkte sind dafür allerdings unabdingbare Voraussetzungen. Vermögensverwalter spielen dabei eine wichtige Rolle.
Für einen Vermögensverwalter ist es entscheidend, die Nachhaltigkeitspräferenzen der Anleger zu berücksichtigen, geeignete Produkte zu empfehlen und den Anlegern Einblicke in die Nachhaltigkeit ihrer Anlagen zu geben.
Bastijn Guns, Produktmanager KBC Asset Management
Nachhaltigkeitsaspekte ermitteln schwierig, aber notwendig
Die Europäische Union will bis 2050 klimaneutral werden. Um dieses ehrgeizige Ziel zu erreichen, wurden zahlreiche neue Gesetze und Vorschriften erlassen, die sich auch auf den Finanzsektor und die Anleger auswirken.
„Verantwortungsvolles Anlegen ist für die KBC entscheidend, um den Übergang zu einer nachhaltigeren Welt zu schaffen. Zu diesem Zweck erheben wir die Nachhaltigkeitspräferenzen aller unserer Anleger“, sagt Bastijn Guns, Produktmanager bei KBC Asset Management. Eine Befragung mit Wirkung, denn die Antworten bestimmen die Anlageberatung und die treuhänderische Vermögensverwaltung, die die KBC weiter anbieten wird. Diese Befragung ist jedoch nicht einfach, da die Anleger mit mehreren neuen Begriffen vertraut gemacht werden müssen. Wir stellen jedoch fest, dass die Kunden dieses Gespräch zu schätzen wissen. „Die gesetzlich vorgeschriebene Befragung zur Nachhaltigkeit muss aber deutlicher und einfacher werden, wenn wir die Anleger für diese Geschichte begeistern wollen“, so Guns.
Zusätzlich zu dieser Komplexität für die Anleger stoßen die Fondsmanager oft auf einen Mangel an brauchbaren und verlässlichen ESG-Daten(1), was dann verhindert, dass Investmentfonds die spezifischen Nachhaltigkeitspräferenzen bestimmter Anleger erfüllen. Die Unternehmen müssen also zuerst selbst ihre überarbeiteten Daten veröffentlichen, damit wir nicht mit unzuverlässigen Schätzungen arbeiten müssen.
„Anleger, die keine spezifischen Nachhaltigkeitspräferenzen angeben, folgen dem KBC-Anlageansatz, bei dem wir als Erstes verantwortungsvolle Anlagen empfehlen. Deshalb haben wir unsere Produktpalette im vergangenen Jahr erweitert.“, erklärt Guns.
„Nach Ermittlung der spezifischen Nachhaltigkeitspräferenzen können wir ein geeignetes Produkt empfehlen“, fügt Guns hinzu.
Angebot der verantwortungsvollen Geldanlagen wird erweitert
„Die KBC erweitert systematisch ihr Angebot an verantwortungsvollen Investmentfonds. Es ist für jeden etwas dabei, auch wenn es Maßarbeit bleibt“, so Guns.
Im Jahr 2023 wurde das Angebot an verantwortungsvollen Investmentfonds der KBC durch die ersten verantwortungsvoll anlegenden strukturierten Fonds ergänzt. Es handelt sich um Anlageversicherungen (Zweig 23) mit fester Laufzeit und Kapitalschutz, bei denen die Rendite zur Endfälligkeit von der Entwicklung eines Aktienkorbs abhängt. Auch verantwortungsvolle Fonds, die in grüne und soziale Anleihen investieren, wurden in das Angebot aufgenommen. Dabei handelt es sich um Fonds, die in Anleihen zur Finanzierung grüner und/oder sozialer Projekte investieren.
Auch für den sehr vorsichtigen Anleger gab es gute Nachrichten: Die KBC machte die bestehenden Zweig-21-Sparversicherungen nachhaltiger. Diese Produkte fördern nun auch ökologische und soziale Eigenschaften.
„Die oben genannten Produkte - und damit alle verantwortungsvollen Geldanlagen - haben wir extern prüfen lassen, um das Nachhaltigkeitssiegel „Towards Sustainability“ zu erhalten. So können Sie als Anleger sicher sein, dass bestimmte Kriterien erfüllt werden, die in den letzten Jahren immer strenger geworden sind. Darüber wacht eine unabhängige Partei. Denn Vertrauen ist gut, Kontrolle ist besser. Als Unterzeichner dieses Siegels unterstützt die KBC diese Grundsätze von ganzem Herzen“, erklärt Guns.
Die Renditen verantwortungsvoller Fonds brauchen denen konventioneller Geldanlagen in nichts nachzustehen, schon gar nicht auf längere Sicht. Das ist eine gute Nachricht für alle, denen die Nachhaltigkeit am Herzen liegt.
Bastijn Guns, Produktmanager KBC Asset Management
Nachhaltigkeit muss greifbar sein
Für Anleger ist es nicht einfach, sich einen Weg durch das Labyrinth der rechtlichen Dokumente zu bahnen, die den Grad der Nachhaltigkeit Ihrer Geldanlage veranschaulichen.
Um den Anlegern eine Orientierungshilfe zu geben, hat die KBC Anfang 2023 in KBC Mobile und KBC Touch für jeden verantwortungsvollen Fonds eine Seite mit den Details eingerichtet. Dort können die Anleger die Ziele des Fonds einsehen, einschließlich der Reduzierung der CO2-Intensität der Unternehmen und Behörden, in die der Fonds investiert.
„Wir wollen nicht nur auf Produktebene, sondern auch auf Portfolioebene Einblicke geben. Ein neues Nachhaltigkeits-Dashboard wird Ihnen als Anleger beispielsweise ein besseres Bild des Nachhaltigkeitsniveaus Ihres Anlageportfolios vermitteln. Wir stellen auch Informationsfenster und kurze Lehrvideos zur Verfügung, um Nachhaltigkeitskonzepte zu erklären. Dieses Dashboard wird ab Mitte März 2024 in KBC Mobile und KBC Touch verfügbar sein. Es wird unseren Anlagekunden ermöglichen, ihr Vermögen bewusst in eine nachhaltigere Richtung zu lenken, wenn sie es wünschen“, fügt Guns hinzu.
Verantwortungsvolles Anlegen ist eine Frage der Transparenz. Klare Daten und Berichte verdienen daher in der spannenden, aber komplexen Welt der verantwortungsvollen Geldanlagen besondere Aufmerksamkeit.
Bastijn Guns, Produktmanager KBC Asset Management
„Die Welt ist ständig im Wandel. Nachhaltigkeit und verantwortungsvolles Anlegen entwickeln sich mit ihr weiter. Wir wollen sowohl die Berichterstattung als auch das Angebot unserer verantwortungsvollen Geldanlagen weiter ausbauen, um sie noch transparenter und visuell prägnanter zu gestalten. Damit leisten wir einen weiteren Beitrag zu einer nachhaltigeren Welt“, so Guns abschließend.
[1] Environmental (Umwelt), Social (Soziale Angelegenheiten) & Governance (Gute Regierungsführung)
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Dieser Artikel ist rein informativ und sollte nicht als Anlageberatung betrachtet werden.
