Optimisez les flux de trésorerie de votre entreprise grâce aux solutions de cash pooling de KBC
Misez sur l'efficacité financière et la croissance avec nos solutions sur mesure.
Qu'est-ce que le cash pooling?
Il s'agit d'une stratégie financière que les entreprises appliquent pour optimiser leurs flux de trésorerie et gérer plus efficacement leurs liquidités. Elle consiste à consolider les liquidités de plusieurs comptes et personnes morales afin que l'entreprise puisse optimiser ses liquidités et réduire ses coûts de financement.
Deux techniques peuvent être envisagées: le cash pooling physique, où l'argent est physiquement transféré sur un compte centralisateur, ou le cash pooling notionnelle, où les soldes restent sur les comptes individuels mais sont compensés les uns par les autres.
Pourquoi le cash pooling est-il intéressant pour votre entreprise?
Il vous aide à optimiser vos processus de gestion de trésorerie:
En regroupant l'argent de différents comptes dans un pool central, vous pouvez améliorer la gestion des liquidités et réduire vos coûts de financement.
Cela permet d'améliorer l'efficacité financière globale, la visibilité des liquidités, la flexibilité de la trésorerie, de façon à pouvoir affecter correctement les moyens financiers.
- Réduction du besoin de financement: compensation du compte débiteur au moyen du compte créditeur, ce qui permet d'éviter le surfinancement.
- Stimulation des sources de financement internes plutôt qu'externes. - Optimisation des moyens financières: permet une plus grande disponibilité des fonds et évite que les soldes ne soient répartis sur plusieurs comptes.
- Réduction et couverture du risque de liquidité. - Meilleure visibilité de la trésorerie: meilleure prévision des besoins financiers de votre organisation
Quelles formes de cash pooling proposons-nous?
Cash pooling physique
L'argent des comptes participants est centralisé sur le compte principal du pool (par des transferts effectifs entre tous les comptes du pool). Les comptes participants sont remis à zéro à la fin de chaque journée. C'est ce que nous appelons un "zero balancing cash pool". Le compte principal contient ainsi la position globale de trésorerie de tous les comptes participants au pool.
Il est également possible d'inclure dans le pool des comptes ouverts à l'étranger. C'est ce que nous appelons un "cross-border zero balancing cash pool".
Cash pooling notionnel
L'argent reste sur les comptes individuels; il n'est donc pas centralisé sur le compte principal et aucun transfert effectif n'a lieu entre les comptes. Un "solde compensatoire" fictif est calculé (où les soldes débiteurs et créditeurs sont compensés) à des fins d'optimisation des intérêts et/ou des soldes.
- KBC dispose d'une offre spécifique, adaptée à vos besoins, de mise en commun de comptes dans un contexte notionnel, y compris des solutions transfrontalières et des solutions pour plusieurs entités/devises.
Module Cash pool
Le module Cash pool est mis gratuitement à la disposition des utilisateurs de cash pool dans notre Tableau de bord Business!
Il vous donne une vision claire de la structure de votre cash pool, des différentes positions de trésorerie sur les comptes participants, en temps réel ou en vue comptable.
Le module Cash pool en quelques mots:
- Disponible dans le Tableau de bord Business
- Toujours une vue d'ensemble de la structure de votre cash pool (simple et pratique, quel que soit le type de cash pool)
- Votre position globale de trésorerie sur tous les comptes participants (en temps réel pour tous les comptes KBC en Belgique et à l'étranger)
- Toutes les informations à l'écran facilement téléchargeables
Cela vous intéresse?
Dans ce cas, contactez nos experts pour discuter de la structure de cash pool la mieux adaptée aux besoins de votre entreprise.
IBOS fait toute la différence
IBOS est une alliance internationale de banques qui fournit les connexions nécessaires aux clients KBC désireux de se développer. Elle regroupe plusieurs grandes banques commerciales du monde entier et offre une gestion efficace et complète de la trésorerie.
- En tant que membre d'IBOS, KBC peut aider ses clients entreprises à ouvrir des comptes sur différents marchés
- IBOS propose des services bancaires locaux par l'intermédiaire d'un réseau mondial de banques de premier plan
- Gestion centralisée et optimale de la trésorerie
Le groupe IBOS est présent dans les pays suivants :
Allemagne, Belgique, Brésil, Bulgarie, Canada, Chili, Colombie, Croatie, Danemark, Espagne, États-Unis, France, Hongrie, Irlande, Italie, Mexique, Pérou, Pologne, Portugal, République tchèque, Roumanie, Royaume-Uni, Slovaquie, Slovénie, Uruguay.