Optimaliseer de cashflow van je bedrijf met de KBC-cashpoolingoplossingen
Ga voor financiële efficiëntie en groei met onze oplossingen op jouw maat.
Wat is cashpooling?
Het is een financiële strategie die bedrijven gebruiken om hun cashflow te optimaliseren en liquiditeiten efficiënter te beheren. Daarbij worden de liquiditeiten van meerdere rekeningen en rechtspersonen geconsolideerd zodat het bedrijf zijn liquiditeiten kan optimaliseren en zijn financieringskosten kan verlagen.
Dat kan via twee technieken: fysieke pooling, waarbij geld fysiek wordt overgedragen naar een centrale rekening, of notionele pooling, waarbij de saldi op de individuele rekeningen blijven staan maar toch met elkaar worden verrekend.
Waarom is cashpooling interessant voor jouw bedrijf?
Het helpt je om je cashmanagementprocessen te optimaliseren:
- Door geld van verschillende rekeningen samen te brengen in een centrale pool, kun je het liquiditeitenbeheer verbeteren en je financieringskosten beperken.
- Dat kan zorgen voor een betere algehele financiële efficiëntie, zichtbaarheid en flexibiliteit van cash, waardoor je bedrijf middelen effectiever kan toewijzen.
- Minder behoefte aan financiering door compensatie van de debetrekening met de creditrekening, waardoor overfinanciering vermeden wordt.
- Moedigt bedrijfsinterne financieringsbronnen aan in plaats van externe financieringsbronnen. - Optimalisatie van financiële middelen, een grotere beschikbaarheid van geld creëren en voorkomen dat saldi over meerdere rekeningen worden verspreid.
- Het liquiditeitsrisico verminderen en afdekken. - Beter zicht op liquide middelen, zodat je de financiële behoeften van je organisatie beter kunt voorspellen.
Welke vormen van cashpooling bieden we aan?
Fysieke cashpooling
Het geld van deelnemende rekeningen wordt gecentraliseerd op de hoofdrekening van de pool (door effectieve overschrijvingen tussen alle rekeningen in de pool). De deelnemende rekeningen worden aan het einde van elke dag op nul gezet. Dat noemen we een "zero balancing cashpool". De hoofdrekening houdt dus de globale cashpositie bij van alle deelnemende rekeningen in de pool.
Het is ook mogelijk om rekeningen uit het buitenland in de pool op te nemen. Dat noemen we een "cross-border zero balancing cashpool".
Notionele cashpooling
Het geld blijft op de individuele rekeningen staan, dus wordt niet gecentraliseerd op de hoofdrekening en er worden geen effectieve overschrijvingen gedaan tussen rekeningen. Er wordt een fictief "gecompenseerd saldo" berekend (waarbij debet- & creditsaldi worden gecompenseerd) voor interest- en/of saldo-optimalisatie.
- KBC heeft een specifiek aanbod afgestemd op jouw behoefte om rekeningen te poolen in een notionele context, inclusief grensoverschrijdende oplossingen en oplossingen voor meerdere entiteiten en valuta.
Cashpool-module
De cashpool-module is gratis beschikbaar voor alle cashpoolgebruikers op ons Business Dashboard! Ze geeft je een duidelijk zicht op je cashpoolstructuur, de verschillende cashposities op de deelnemende rekeningen, in realtime of in geboekte weergave.
De cashpool-module in een notedop
- Beschikbaar op je Business Dashboard
- Altijd een volledig overzicht van je cashpoolstructuur (eenvoudig en handig, ongeacht het type cashpool)
- Zicht op je globale cashpositie over alle deelnemende rekeningen heen (realtime voor alle KBC-rekeningen in België en in het buitenland)
- Alle informatie op het scherm eenvoudig te downloaden
Overtuigd?
Neem dan contact op met onze experts. Zij bespreken graag met jou de cashpoolstructuur die het best past bij de behoeften van jouw bedrijf.
IBOS maakt een wereld van verschil
IBOS is een internationale alliantie van banken die de nodige connecties biedt voor KBC-klanten die willen uitbreiden. Het verenigt enkele van de grootste handelsbanken van over de hele wereld en kan daardoor een effectief en volledig cashmanagement aanbieden.
- Als lid van IBOS kan KBC zijn bedrijvenklanten helpen om rekeningen te openen in verschillende markten
- IBOS biedt lokale bankdiensten aan via een wereldwijd netwerk van toonaangevende banken
- Geniet een naadloze, gecentraliseerde en betere cashflowervaring
De IBOS-groep is aanwezig in de volgende landen:
België, Brazilië, Bulgarije, Canada, Chili, Colombia, Kroatië, Tsjechië, Denemarken, Frankrijk, Duitsland, Hongarije, Ierland, Italië, Mexico, Peru, Polen, Portugal, Roemenië, Slowakije, Slovenië, Spanje, Verenigd Koninkrijk, Verenigde Staten, Uruguay.
