KBC IFIMA S.A. (LU) Obligation remboursable en EUR jusqu'à 3 ans à taux d'intérêt fixe

Date d’émission

9 juillet 2027

100,00% du montant investi en EUR (sans commission de placement), soit 1.000 EUR par coupure, sauf en cas de faillite de l'émetteur et de faillite ou de bail-in (dissolution) du garant.

Objectif d'investissement

Rendement

·        Coupons annuels bruts de 3,50 % (coupons annuels nets de 2,45 %) payables le 9 juillet de chaque année ou le jour bancaire suivant entre 2025 et 2027.

Rendement actuariel brut et net en cas de remboursement anticipé

En cas de remboursement anticipé après 1 an à l'initiative de l'émetteur (le 9 juillet 2025 ou le jour bancaire suivant) : rendement actuariel brut 3,24%¹ - rendement actuariel net 2,19%.¹

Rendement actuariel brut et net à l'échéance finale

Rendement actuariel brut 3,41%¹ - rendement actuariel net 2,36%.²

¹ Les rendements bruts tiennent compte du prix d'émission de 100,25 % et sont calculés avant déduction du précompte mobilier de 30%. Ils ne s'appliquent que dans la mesure où le titre de créance est conservé dans le portefeuille jusqu'à l'échéance finale.

² Les rendements nets tiennent compte du prix d'émission de 100,25 % et sont calculés après déduction du précompte mobilier de 30%. Ils ne s'appliquent que dans la mesure où le titre de créance est conservé dans le portefeuille jusqu'à l'échéance finale.

Moody’s : A1 (perspectives positives) ; S&P : A+ (perspectives stables) ; Fitch : A+ (perspectives stables).

Ces ratings sont purement indicatifs et ne constituent pas une recommandation d'achat, de vente ou de conservation des obligations de l'émetteur. Pour plus d'informations sur ces ratings, vous pouvez consulter: le site www.kbc.com sous l’onglet ‘investor relations’ – ratings.

L’investisseur est prié de prendre connaissance de tous les risques inhérents au produit et en particulier:

(i)     Le risque de crédit - Le remboursement et les paiements des Intérêts dépendent de la solvabilité de KBC IFIMA S.A. (l'émetteur) et de KBC Bank SA (le garant). En cas  de faillite ou risque de faillite de l'émetteur et de faillite, de risque de faillite ou du bail-in (dissolution) du garant, les investisseurs sont exposés au risque de perdre la totalité ou une partie de leur montant investi et des montants d’ intérêts et les obligations peuvent être annulées en tout ou en partie, ou converties en instruments de capitaux propres (actions), en fonction de la décision du régulateur (le «bail-in»);

(ii)    Risque de liquidité - Les obligations structurées ne sont pas cotées sur un marché réglementé. Les investisseurs peuvent ne pas être en mesure de vendre leurs obligations structurées avant la date d'échéance finale. S'il est néanmoins possible de vendre les obligations structurées, cela se fera à un prix qui peut être déterminé par KBC Bank et où KBC Bank SA peut agir en tant que contrepartie. KBC Bank SA ne s'engage pas à racheter systématiquement les obligations structurées;

(iii)   Risque de fluctuation du prix du produit (risque de marché) - Le prix des obligations callables peut fluctuer sous l’effet de différents facteurs, notamment l'évolution des taux d'intérêt et la volatilité¹ des marchés. L’investisseur qui souhaite vendre ses obligations callables avant l'échéance finale les vendra au prix (hors frais de transaction de max. 1,00 %, taxe sur les opérations de bourse et taxes éventuelles, plus d'informations sous les rubriques précitées) fixé par KBC Bank SA, qui peut agir en qualité de contrepartie. Il peut en résulter une plus-value ou une moins-value par rapport au montant investi en EUR (sans commission de placement), à savoir EUR 1.000 par coupure. Les investisseurs peuvent consulter le prix des obligations sur leur compte-titres ou le demander dans une agence KBC.

(iv)    Risque de perte de rendement en cas de remboursement anticipé - L'émetteur a le droit de procéder à un remboursement anticipé après 1 an. La possibilité d'un remboursement anticipé peut limiter le rendement final.

Les facteurs de risque sont décrits en détail dans le prospectus de base aux pages 6 et uivantes et dans la fiche produit à la page 2.

¹Les actifs financiers tels que les actions ou les indices sont soumis à des mouvements de prix à la hausse et à la baisse. Pour ces mouvements, on peut utiliser une fourchette qui mesure l'écart positif et négatif en pourcentage par rapport à une performance moyenne. En langage financier, cet intervalle est appelé "volatilité". Si un actif financier a une volatilité de 5 %, cela signifie que dans la plupart des cas observés, l'actif financier fluctue entre +5 % et -5 % de son rendement moyen.

Les frais inclus dans le prix de souscription ne dépassent pas 3,25% si les obligations sont détenues jusqu'à l'échéance. (c'est-à-dire un maximum de 32,50 EUR par coupure de 1.000 EUR), à l'exclusion de tous les frais de change pouvant atteindre 1%. À titre indicatif: au début de la période de souscription, ces frais s’élèvent à 0,371% par an, soit un total de 1,113% si les titres sont détenus jusqu’à l’échéance.

Veuillez tenir compte:

- Frais inclus dans le prix d’émission:

(i)     Coûts d’entrée: 0,25% supportés par l’investisseur;

(ii)   Frais de fonctionnement  supportés par l’investisseur: maximum 1,00% annuellement,  soit maximum 3,00% si l’obligation est détenue jusqu'à l’échéance finale;

- Frais de transaction: lors de la vente des obligations avant l’échéance finale il y aura des frais de transaction de maximum 1,00%. Ce frais n'est pas inclus dans le prix de souscription.

- Tous les tarifs des opérations sur titres applicables à KBC Bank SA peuvent être consultés sur le site https://www.kbc.be/tarifs-investissements