Dieser Fonds konzentriert sich auf Immobilienthemen in unserer sich schnell verändernden Gesellschaft
Wichtige Trends wie Urbanisierung, zunehmender globaler Wohlstand, Alterung der Bevölkerung, Daten auf dem Vormarsch und Technologien im Wandel beeinflussen das Angebot und die Bestimmung von bestehenden und neuen Immobilien. Zum Beispiel:
- Fokus auf klimafreundlichere Immobilien
- Erschwinglicher Wohnraum
- Durchbruch der KI und wachsende Nachfrage nach Rechenzentren.
Gleichzeitig entwickelt sich auf die damit verbundene Dienstleistung für Käufer und Verkäufer, Mieter und Vermieter, Bauträger usw.
Dieser Fonds ist eine gute Alternative zu Investitionen in physische Immobilien und bietet aufgrund seines breiten Themenspektrums eine gute Risikostreuung. Der Fonds investiert in Immobilienmärkte, zu denen man als Einzelperson nur schwer Zugang hat, wie Rechenzentren, Sendemasten, Lagerhäuser und Pflegeheime.
Steven Vermander, Analyst, KBC Asset Management
Hauptsächlich in einem international diversifizierten Portfolio von Immobilieninvestitionen angelegt
Der Verwalter investiert nicht direkt in Immobilien, sondern in Immobilienzertifikate, Aktien von Immobiliengesellschaften und Immobilienfonds sowie andere mit dem Immobiliensektor verbundene Wertpapiere. Es handelt sich unter anderem um folgende Bereiche:
- Wohnimmobilien: Häuser, Wohnungen, Studentenzimmer, ...
- Einzelhandelsimmobilien: Einkaufszentren in peripherer Lage, Shopping Center, ...
- Freizeitimmobilien: Hotels, Resorts, Gaststätten, ...
- Pflegeeinrichtung: Pflegeheime, Appartements mit vollem Service, ...
- Projektentwicklung
- Büroimmobilien
- Immobilien für Datenverwaltung und Kommunikation: Rechenzentren, Sendemasten, ...
- Speicher und Lagerhallen
- Anbieter von Immobiliendienstleister: Immobilienagenturen, Immobilien-Websites, ...
- Diversifizierte Immobilien: Unternehmen, die in mehreren Immobilienbereichen tätig sind.
Verantwortungsvoll angelegt
- Verwirklichung spezifischer Ziele in den Bereichen Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung (ESG) sowie Reduzierung der Treibhausgasintensität.
- Verwirklichung der Ziele für nachhaltige Entwicklung der Vereinten Nationen.
Unternehmen, die sich auf kontroverse Aktivitäten wie Tabak, Glücksspiel und Waffen konzentrieren, sind ausgeschlossen.
Wenn Sie sich für eine Investition in diesen Fonds entscheiden, sollten Sie auch alle anderen Merkmale und Ziele des Fonds berücksichtigen.
Was können Sie von diesem Produkt erwarten?
- Aktiv verwalteter Aktienfonds
- Verantwortungsvolle Geldanlage
- In Euro
- Keine Endfälligkeit, kein Kapitalschutz und keine garantierte Rendite
- Täglich fällig
Risiken
- Der gesetzliche Risikoindikator ist 4 auf einer Skala von 1 (niedrigeres Risiko) bis 7 (höheres Risiko).
Der zusammenfassende Risikoindikator gibt einen Anhaltspunkt für das Risikoniveau dieses Produkts, im Vergleich zu anderen Produkten. Der Indikator zeigt die Wahrscheinlichkeit, dass Anleger aufgrund von Marktentwicklungen oder fehlendem Geld für die Zahlung Verluste auf ihre Investition erleiden.
4 ist typisch für einen Aktienfonds und deutet auf eine hohe Marktsensibilität hin. Aktien bieten nämlich keinen garantierten Ertrag und können starken Wertschwankungen unterliegen.. Dieses Produkt beinhaltet keinen Schutz vor künftigen Marktenwicklungen, sodass Sie das angelegte Kapital ganz oder teilweise verlieren könnten.
Dieser Risikoindikator beruht auf der Annahme, dass Sie das Produkt 8 Jahre lang halten. Wenn Sie die Anlage frühzeitig auflösen, kann das tatsächliche Risiko erheblich davon asweichen und Sie erhalten under Umständen weiniger zurück.
- Hohes Wechselkursrisiko: Da in Wertpapieren angelegt wird, die auf andere Währungen als Euro lauten, besteht ein erhebliches Risiko, dass der Wert einer Geldanlage durch Wechselkursschwankungen beeinflusst wird. Es gibt keinen Kapitalschutz.
Kosten
- Ausgabeaufschlag: 3%
- Rücknahmeabschlag: Entfällt. Jedoch 5% bei Ausstieg innerhalb eines Monats nach Einstieg
- Laufende Kosten: 2,08%, verrechnet im Nettoinventarwert
- Anti dilution levy: In Ausnahmesituationen*
* Bei außergewöhnlich hohen Beträgen bei Netto ein- oder -austritten kann KBC Asset Management beschließen, den betroffenen Anlegern (die an diesem Tag ein- oder austreten) zusätzliche Gebühren in Rechnung zu stellen, die die negativen Auswirkungen auf den Nettoinventarwert neutralisieren. Die Höhe dieser Gebühr basiert auf den Transaktionskosten, die dem Verwalter entstehen. Diese Gebühren, die nur in Ausnahmefällen erhoben werden, sind im Interesse der Anleger, die im Fonds verbleiben.
Steuern
- Quellensteuer auf Dividenden: 30%. Nur für Anteilscheine mit Ertragsausschüttung.
- Quellensteuer bei Ausstieg: Nein
- Börsenumsatzsteuer beim Ausstieg: 1,32% (maximal 4 000 Euro). Nur für Anteilscheine mit Ertragsansammlung.
Diese Besteuerung gilt für Privatanleger, die der belgischen Einkommensteuer unterliegen, und sie kann sich in Zukunft ändern.
Anlagepolitik
Der Teilfonds investiert in erster Linie in ein international diversifiziertes Portfolio von Immobilienzertifikaten, Aktien von Immobiliengesellschaften und Immobilienfonds sowie in andere immobilienbezogene Wertpapiere von Unternehmen, deren Immobilienlösungen und-dienstleistungen auf die Urbanisierung, den zunehmenden globalen Wohlstand, die alternde Bevölkerung, den Vormarsch von Daten und transformativen Technologien reagieren, wie z. B.:
- Wohnimmobilien
- Einzelhandelsimmobilien
- Freizeitimmobilien
- Gesundheitsimmobilien
- Immobilienentwickler
- Büroimmobilien
- Immobilien für Daten und Kommunikation
- Lager und Lagerhallen
- Diversifizierte Immobilien
- Anbieter von Immobiliendienstleistungen
- ...
Eine aktuelle Übersicht finden Sie auf www.kbc.be/themenfonds.
Der Fonds verfolgt Ziele des verantwortungsvollen Anlegens, die auf einem doppelten Ansatz beruhen: einem Negativscreening und einer Positivauswahl.
Das Negativscreening beinhaltet, dass der Fonds nicht in Vermögenswerte von Emittenten, die aufgrund von Ausschlusskriterien (u. a. Tabak, Glücksspiel und Waffen) ausgeschlossen sind, investieren darf. Weitere Informationen über die Ausschlusspolitik finden Sie unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen > Ausschlusspolitik für Fonds, die verantwortungsvoll anlegen.
Die Positivauswahl ist eine Kombination aus den Portfoliozielen und der Unterstützung einer nachhaltigen Entwicklung. Die Portfolioziele basieren auf einer Reduzierung der Treibhausgasintensität und einer Verbesserung der ESG-Merkmale im Vergleich zur Benchmark. Die nachhaltige Entwicklung wird durch Investitionen in Unternehmen, die zur Erreichung der UN-Ziele für nachhaltige Entwicklung beitragen, unterstützt.
Weitere Informationen über die Positivauswahl und die konkreten Ziele des Fonds finden Sie unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen > Investitionspolitik für Fonds, die verantwortungsvoll anlegen und im Anhang zum Verkaufsprospekt für diesen Fonds.
Der Verwalter kann in erheblichem Umfang derivative Finanzinstrumente einsetzen, die sich auf Vermögenswerte von Emittenten beziehen, die keinen verantwortungsvollen Charakter haben.
Weitere Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen finden Sie unter www.kbc.be/de/SRD.
KBC Select Immo We House Responsible Investing wird mit Bezug auf den folgenden Benchmarkindex aktiv verwaltet: MSCI All Countries World - Net Return Index (www.MSCI.com).
Der Zweck des Fonds besteht jedoch nicht darin, die Benchmark zu replizieren. Die Zusammensetzung der Benchmark wird bei der Zusammensetzung des Portfolios berücksichtigtUnter Berücksichtigung der Anlagepolitik kann der Fonds nicht in alle in der Benchmark enthaltenen Instrumente investieren.Bei der Bestückung des Portfolios kann der Verwalter auch beschließen, in Instrumente zu investieren, die nicht Teil der Benchmark sind, oder nicht in Instrumente zu investieren, die Teil der Benchmark sind.Aufgrund des oben erwähnten Methode für verantwortungsvolles Anlegen wird die Zusammensetzung des Portfolios von derjenigen der Benchmark abweichen.Die Benchmark wird auch zur Bestimmung der internen Risikolimits des Fonds verwendet. Dies begrenzt das Ausmaß, in dem die Rendite des Fonds von der Benchmark abweichen kann.Der erwartete langfristige Tracking Error für diesen Fonds liegt über 4,00 %. Der Tracking Error ist ein Maß für die Schwankungen der Rendite des Fonds im Verhältnis zur Benchmark. Je höher der Tracking Error, desto stärker schwankt die Rendite des Fonds im Verhältnis zur Benchmark. Der tatsächliche Tracking Error kann je nach Marktbedingungen von dem erwarteten abweichen.
KBC Select Immo We House Responsible Investtingkann in begrenztem Umfang auf Derivate* zurückgreifen. Zum einen bedeutet diese Begrenzung, dass Derivate zum Erreichen der Anlageziele eingesetzt werden können (etwa um innerhalb der Anlagestrategie das Exposure gegenüber einem oder mehreren Marktsegmenten zu erhöhen oder zu senken). Zum anderen können Derivate eingesetzt werden, um die Reagibilität des Portfolios auf eine Marktgegebenheit aufzuheben (etwa die Absicherung eines Wechselkursrisikos).
Die Basiswährung des Fonds ist die Euro.
Der Fonds reinvestiert die eingenommenen Erträge wie im Prospekt angegeben (nähere Erläuterungen: siehe Abschnitt 'Arten von Anteilscheinen, Gebühren und Kosten' der Informationen über diesen Teilfonds im Prospekt).
Die obigen Ziele und die Anlagepolitik wurden integral aus den Basisinformationsblatt (KID) übernommen. Weder Kapital noch Rendite sind garantiert oder geschützt.
Was Sie noch wissen sollten
Diese Informationen unterliegen belgischem Recht. Bitte lesen Sie vor der Zeichnung das Basisinformationsblatt und den Verkaufsprospekt. Beide Dokumente sind kostenlos auf Niederländisch und Englisch (das Basisinformationsblatt zudem auch auf Französisch) bei Ihrer KBC- oder CBC-Filiale oder unter www.kbc.be/dokumentation-geldanlagen oder www.cbc.be/documentation-investissements erhältlich. Dort finden Sie auch eine Zusammenfassung Ihrer Rechte als Anleger, die auf Deutsch, Niederländisch, Französisch und Englisch verfügbar ist.
Der Nettoinventarwert ist unter www.beama.be, in KBC Mobile oder CBC Mobile zu finden.
Wenn Sie eine Beschwerde haben, wenden Sie sich bitte für die KBC an beschwerden@kbc.be, Tel. 016 43 25 94 oder ombudsman@ombudsfin.be und für die CBC an gestiondesplaintes@cbc.be, 081 803 163 oder ombudsman@ombudsfin.be.
* Unter www.kbc.be/lexicon oder www.cbc.be/lexique finden Sie die vollständige Übersicht der Finanz- und Wirtschaftsbegriffe.