Welcher Anlegertyp sind Sie?
Wir tun unser Bestes, um Ihnen eine Ihrer Situation entsprechende Anlageberatung zu bieten. Eine auf Ihre Bedürfnisse zugeschnittene Beratung ist unsere Priorität.
Dazu benötigen wir die richtigen Informationen über Ihre Anlageziele, Ihre finanzielle Situation, Ihre Risikopräferenz und Ihren Anlagehorizont. So kommen wir zu Ihrem Anlegerprofil. Dies spiegelt wider, wer Sie als Anleger sind und ist daher der Eckpfeiler unserer Beratung. Dies ersetzt das Risikoprofil.
Wie funktioniert das?
Ihr Private Banker wird Ihnen einige Fragen stellen:
- Ihre Anlageziele
Wollen Sie Ihr Geld unter allen Umständen behalten? Oder suchen Sie hauptsächlich nach einer Möglichkeit, Ihr Geld zu vermehren, auch wenn das bedeutet, dass Sie mehr Risiko eingehen? - Ihre Reaktion auf einen Kursverfall und Ihre Risikopräferenzen
Wie reagieren Sie, wenn der Wert Ihrer Geldanlage fällt? Wie viel Risiko sind Sie bereit, für eine einzelne Geldanlage und für Ihr Gesamtportfolio, einschließlich Bargeld, einzugehen? - Ihre finanzielle Situation
Wie hoch ist Ihr Gesamtvermögen? Haben Sie innerhalb von 3 Jahren größere Ausgaben geplant? Möchten Sie ein Polster für unerwartete Ausgaben behalten - Ihr Anlagehorizont
Wie lange können Sie das Geld, das Sie anlegen wollen, entbehren?
Ihr Anlegerprofil
Anhand Ihrer Antworten ermitteln wir Ihr Anlegerprofil. Ganz im Sinne dieses Profils bieten wir eine angemessene Anlageberatung.
Wir sind uns bewusst, dass sich Ihre Situation jederzeit ändern kann. Kontaktieren Sie also unbedingt Ihren Private Banker, wenn sich etwas ändert.
