KBC IFIMA S.A. (LUX) Gestructureerde Obligatie in EUR op 3 jaar met variabele intrestvoet
Reclame
ISIN-code: XS2978723463
Waarschuwing: U staat op het punt een product te kopen dat niet eenvoudig is en moeilijk te begrijpen is.
- Uitgifte vaneen gestructureerde obligatie in Euro. (EUR)
- Recht op een jaarlijkse optionele coupon van minimum 0% en maximum 4,00% bruto (2,80% netto1). Op basis van de historische data is de kans zeer klein om gedurende de looptijd de maximale bruto coupon van 4% eenmalig te krijgen, de kans om deze maximale bruto coupon van 4% op elke betalingsdatum te krijgen is quasi onbestaand. Het bedrag van de werkelijk uitgekeerde jaarlijkse coupon wordt berekend in verhouding tot het aantal bankwerkdagen gedurende welke de Euribor rente op 6 maanden, tijdens de jaarlijkse observatieperiode, binnen een vork tussen minimaal 1,50% en maximaal 2,50% is gebleven.
- Volgende formule wordt gebruikt om de jaarlijkse optionele coupon te berekenen4,00%*n/N. Waarbij:
- n het aantal bankwerkdagen is dat de Euribor-rente op 6 maanden gefixed wordt tussen 1,50% en 2,50% binnen het betreffende jaar,
- N is het totaal aantal bankwerkdagen in het betreffende jaar.
- Belangrijk om weten:
- Als de Euribor-rente op 6 maanden het niveau van 2,50 % overschrijdt, zoals op datum van deze productfiche het geval is, heeft dit een negatieve impact op de berekening van de jaarlijkse coupon. Die zou zelfs nul kunnen zijn als de Euribor-rente op 6 maanden gedurende de hele observatieperiode boven de vork zou blijven;
- in de veronderstelling dat een plotse stijging of daling de Euribor-rente op 6 maanden duurzaam buiten de vork zou brengen, is het mogelijk dat er geen coupon wordt uitbetaald.
- Op basis van de uitgifteprijs van 100,75% (1.007,50 EUR per coupure) en uitgaand van een terugbetaling tegen 100,00% (zonder plaatsingscommissie) in EUR op de eindvervaldag, bedraagt het minimum actuarieel brutorendement -0,25% en het maximum actuarieel brutorendement 3,73%. Op basis van de historische data is de kans zeer klein om gedurende de looptijd de maximale bruto coupon van 4% eenmalig te krijgen, de kans om deze maximale bruto coupon van 4% op elke betalingsdatum te krijgen is quasi onbestaand. Dit is een minimum actuarieel nettorendement[1] van -0,25% en een maximum actuarieel nettorendement2 van 2,54%(netto) per coupure behalve in geval van faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant.
- De kosten die inbegrepen zijn in de inschrijvingsprijs bedragen maximaal 3,75% indien de gestructureerde obligaties worden aangehouden tot op de eindvervaldag (d.w.z. maximaal 37,50EUR per coupure van 1.000 EUR). Ter indicatie: aan het begin van de inschrijvingsperiode bedroegen deze kosten 0,98% per jaar, d.w.z. in totaal 2,94% indien de effecten tot de vervaldag worden aangehouden.
- De kosten bedragen:
- Instapkosten: 0,75% gedragen door de belegger;
- Lopende kosten gedragen door de belegger: maximaal 1% per jaar, dus maximaal 3% indien de gestructureerde obligaties worden aangehouden tot op de eindvervaldag.
- Dit complex product (de “gestructureerde obligatie”) is een gestructureerd schuldinstrument en richt zich tot beleggers die over voldoende kennis en ervaring beschikken om, in het licht van hun financiële situatie, de voordelen en risico’s te kunnen inschatten van een belegging in dit type instrument (met name vertrouwd zijn met interestvoeten en de Euribor rente op 6 maanden).
Van 3 februari (9u) tot en met 28 februari 2025 (16u) (behoudens vervroegde afsluiting) kunt u intekenen op deze gestructureerde niet- achtergestelde obligatie van KBC IFIMA S.A. (LU) (de “emittent”) gegarandeerd door KBC Bank NV (de garant”).
[1] Het rendement houdt geen rekening met andere eventuele kosten zoals deze voor bewaring van deeffecten op een effectenrekening en/of enig andere eventueel toepasselijke fiscale regeling.
Meer info
We verzoeken de beleggers de volgende documenten grondig te lezen alvorens een beleggingsbeslissing te nemen:
(i) Het essentiële informatiedocument (KID) (ook consulteerbaar op de website van de emittent www.kbc.com/nl/overview-issues);
(ii) het basisprospectus voor het KBC IFIMA S.A. EUR 10.000.000.000 Euro Medium Term Note Programma, onderworpen aan het Engels recht, zoals goedgekeurd door de toezichthouder in Luxemburg (de “CSSF”) op 10 juli 2024 (maximum 12 maanden geldig). De goedkeuring van het basisprospectus mag niet beschouwd worden als een aanprijzing van de aangeboden effecten.
(iii) de Final Terms (inclusief de Nederlandstalige samenvatting van het basisprospectus) gedateerd op 3 februari 2025.
Bovenvermelde documenten en de Nederlandstalige samenvatting van het basisprospectus vormen samen het “Prospectus”
Deze documenten kunnen worden geconsulteerd via de volgende link https://www.kbc.com/nl/investor-relations/schulduitgiften/kbc-ifima/overview-of-issues-kbc-ifima-emtn.html of bij uw KBC kantoor.
Ingeval de emittent zou overgaan tot de publicatie van een supplement, in overeenstemming met art. 23 van de Prospectusverordening, zullen beleggers het recht hebben om hun order in te trekken, en dit tot en met de derde dag na de publicatie van een dergelijk supplement.
Voornaamste kenmerken
| Looptijd | 3 jaar |
| Uitgiftedatum | 6 maart 2025 |
| Eindvervaldag | 6 maart 2028 |
| Uitgifteprijs | 100,75%, namelijk EUR 1.007,50 per coupure. |
| Terugbetaling op de eindvervaldag | 100,00% van het belegde bedrag in EUR (zonder plaatsingscommissie), namelijk EUR 1.000 per coupure Behoudens in geval van faillissement of risico op faillissement van de emittent en faillissement, risico op faillissement of bail-in van de garant. |
| Beleggingsdoelstelling | Een belegging in dit product kan interessant zijn als er ingezet wordt op een euribor rente op 6 maanden die schommelt tussen 1,5% en 2,50% |
Optionele Coupon uitgekeerd op 06/03/2026 06/03/2027 06/03/2028 |
OBSERVATIEPERIODE: Van 03/03/2025 (inclusief) tot 02/03/2026 (inclusief) Van 03/03/2026 (inclusief) tot 02/03/2027 (inclusief) Van 03/03/2027 (inclusief) tot 29/02/2028 (inclusief) |
| Euribor rente op 6 maanden | Deze rentevoetis het gemiddelde rentetarief waartegen een selectie van banken elkaar leningen willen verstrekken in EUR met een looptijd van 6 maand. |
| Rendement | Elk van de drie coupons wordt berekend naar rato van het aantal dagen dat de Euribor rente op 6 maanden, zoals gepubliceerd door de EMMI om 11 uur, binnen een vastgelegde vork bleef waarvan · de ondergrens gelijk is aan 1,50% (inclusief) en · de bovengrens gelijk is aan 2,50% (inclusief). · De effectief uitgekeerde coupon varieert dus een minimum van 0% in de veronderstelling dat de Euribor rente op 6 maanden op geen enkel moment binnen de vork zou blijven tijdens de overeenkomstige observatieperiode en tussen maximaal 4% (bruto), dit is 2,80% (netto1),in de veronderstelling dat de Euribor rente op 6 maanden gedurende de volledige overeenkomstige observatieperiode binnen de vork zou blijven, en een minimum van 0% in de veronderstelling dat de Euribor rente op 6 maanden op geen enkel moment binnen de vork zou blijven. Op basis van de historische data is de kans zeer klein om gedurende de looptijd de maximale bruto coupon van 4% eenmalig te krijgen, de kans om deze maximale bruto coupon van 4% op elke betalingsdatum te krijgen is quasi onbestaand. |
| Roerende voorheffing | De inkomsten, voortvloeiend uit de obligaties, die in België geïnd worden, zijn onderhevig aan een roerende voorheffing van thans 30,00% op het brutobedrag. De roerende voorheffing vormt een bevrijdende belasting voor Belgische natuurlijke personen, wat betekent dat het niet nodig is om inkomsten voortvloeiend uit de obligaties aan te geven in de jaarlijkse belastingaangifte. De hierboven vermelde fiscaliteit is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele cliënt-natuurlijk persoon, inwoner van België. De fiscale behandeling hangt af van uw individuele omstandigheden en kan in de toekomst wijzigen. |
| Taks op beursverrichtingen | Bij aan- en verkoop op de secundaire markt (zijnde na de inschrijvingsperiode en vóór de Expiratiedatum) is de taks op beursverrichtingen van toepassing. Deze bedraagt momenteel 0,12% met een maximum van EUR 1.300. Er is dus geen beurstaks verschuldigd bij intekening tijdens de inschrijvingsperiode. |
Publicatie van de waarde van het product |
Beleggers kunnen de waarde van de gestrctureerde obligaties consulteren in hun effectenrekening of opvragen in elk KBC-kantoor. |
Toepasselijk recht |
De gestructureerde obligaties, de garantie en de coupons zijn onderworpen aan het Engels recht. De rangorde van de vorderingen op de garantie en het statuut van de garantie zijn onderworpen aan het Belgisch recht. |
Rating van de Garant |
Moody’s : A1 (stabiele vooruitzichten); S&P : A+ (stabiele vooruitzichten); Fitch : A+ (stabiele vooruitzichten).
Deze ratings zijn louter indicatief en vormen geen aanbeveling tot kopen, verkopen of aanhouden van de Notes van de Emittent. Meer informatie over deze ratings is te vinden op: www.kbc.com onder de tab ‘investor relations’ kredietratings. |
Risico |
De belegger wordt verzocht om kennis te nemen van alle risico’s eigen aan dit product en meer in het bijzonder van: (i) het kredietrisico - De terugbetaling en de interestbetalingen zijn afhankelijk van de solvabiliteit van KBC IFIMA S.A. (de emittent) en van KBC Bank NV (de garant). In geval van faillissement van de emittent en faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant, lopen de beleggers het risico om een deel of het volledige belegde bedrag en de interestbedragen te verliezen en kunnen deze gestructureerde obligaties geheel of gedeeltelijk worden afgeschreven of omgezet in kapitaalinstrumenten (aandelen), al naargelang de beslissing van de toezichthouders (zogenaamde “bail-in”); (ii) het risico op discontinuïteit van de euribor rentevoet - Het risico bestaat dat de onderliggende Euribor-rentevoeten tijdens de looptijd van het product zullen worden aangepast of eventueel zullen worden vervangen door een andere onderliggende rentevoet, wat zou kunnen leiden tot een wijziging of tot een vervroegde terugbetaling van het schuldinstrument. Extra informatie over de Euribor rente op 6 maanden vindt u onder “Meer informatie over de Euribor rente op 6 maanden”. (iii) het liquiditeitsrisico - De gestructureerde obligaties worden niet genoteerd op een gereglementeerde markt. Het kan zijn dat beleggers niet in de mogelijkheid zijn hun gestructureerde obligaties te verkopen vóór de eindvervaldag. Indien het toch mogelijk is de gestructureerde obligaties te verkopen, zal dit gebeuren aan een prijs die door KBC Bank kan bepaald worden en waarbij KBC Bank NV als tegenpartij kan optreden. KBC Bank NV verbindt er zich niet toe om de gestructureerde obligaties systematisch terug te kopen; (iv) risico op schommelingen van de waarde van het product (marktrisico) – De prijs van de gestructureerde obligaties kan schommelen door toedoen van verschillende factoren zoals onder meer de evolutie van de interestvoeten en de volatiliteit1 op (v) het inflatierisico - Inflatie leidt tot een verlies aan rendement voor alle spaarders en beleggers. Het risico van een negatieve reële rente (nominale rente gecorrigeerd voor inflatie) is groter naarmate de inflatie hoger is. Gedetailleerde informatie over deze en andere risicofactoren is opgenomen op pagina’s 6 e.v. van het Prospectus. 1Financiële activa zoals aandelen of indices zijn onderhevig aan opwaartse en neerwaartse koersbewegingen. Voor deze bewegingen kan een vork worden gehanteerd die de positieve en negatieve procentuele afwijking meet ten opzichte van een gemiddelde prestatie. In financiële taal wordt dit interval 'volatiliteit’ genoemd. Als een financieel actief een volatiliteit van 5% heeft, betekent dit dat het financieel actief in de meeste waargenomen gevallen tussen +5% en -5% van zijn gemiddeld rendement schommelt. |
| Kosten | De kosten die inbegrepen zijn in de inschrijvingsprijs bedragen maximaal 3,75% indien de gestructureerde obligaties worden aangehouden tot op de eindvervaldag (d.w.z. maximaal 37,50 EUR per coupure van 1.000 EUR). Ter indicatie: aan het begin van de inschrijvingsperiode bedroegen deze kosten 0,98% per jaar, d.w.z. in totaal 2,94% indien de effecten tot de vervaldag worden aangehouden.
Gelieve rekening te houden met:
- Kosten inbegrepen in de uitgifteprijs: (i) Instapkosten: 0,75% gedragen door de belegger; (ii) Lopende kosten gedragen door de belegger: maximaal 1,00% per jaar, dus maximaal 3,00% indien de gestructureerde obligatie wordt aangehouden tot op de eindvervaldag. - Uitstapkosten: In geval van vervroegde terugbetaling naar goeddunken van de emittent of op de eindvervaldag: geen uitstapkosten.Tarievenkaart: https://www.kbc.be/particulieren/nl/redirects/tarieven-beleggingen.htm - Transactievergoeding: bij het verkopen van de obligaties voor de eindvervaldag zal er een transactievergoeding van maximaal 1,00% verschuldigd zijn. Deze vergoeding is niet inbegrepen in de uitgifteprijs. - Alle tarieven voor effectenverrichtingen van toepassing bij KBC Bank NV zijn te raadplegen via https://www.kbc.be/particulieren/nl/redirects/tarieven-beleggingen.html |
Meer informatie omtrent klachten kan u vinden op: www.kbc.be/particulieren/nl/contact/klachten-suggesties.html.
