KBC IFIMA S.A. (LU) Callable Obligatie in EUR op maximaal 5 jaar met vaste interestvoet
Reclame
ISIN-code:XS2922010017
Waarschuwing: U staat op het punt een product te kopen dat niet eenvoudig is en misschien moeilijk te begrijpen is.
- Uitgifte van een callable obligatie in Euro. (EUR). Na 1 jaar heeft de emittent eenmalig het recht om, 10 bankwerkdagen vóór de vervroegde terugbetalingsdatum 5 december 2025, te beslissen tot een vervroegde terugbetaling van de uitgifte.
- Dit product biedt de belegger uitzicht op een vast rendement, met na het eerste jaar een vooraf gekende brutocoupon van 2,75%, namelijk 27,50 EUR (bruto) per coupure1 (nettocoupon van 1,925% namelijk 19,25 EUR per coupure). Indien er na 1 jaar geen vervroegde terugbetaling heeft plaatsgehad, wordt jaarlijks tot en met de eindvervaldag een zelfde vaste brutocoupon uitbetaald: 2,75% bruto, namelijk 27,50 EUR (bruto) per coupure1 (nettocoupon van 1,925% namelijk 19,25 EUR per coupure)..
- Op basis van de uitgifteprijs van 100,25% (1.002,50 EUR per coupure) en uitgaand van een terugbetaling tegen 100,00% (zonder plaatsingscommissie) in EUR op de eindvervaldag, bedraagt het actuarieel brutorendement 2,70%. Dit is een actuarieel nettorendement van 1,87% na aftrek van de roerende voorheffing van 30% namelijk 18,70 EUR (netto) per coupure behalve in geval van faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant. Op de datum van de vervroegde terugbetaling bedraagt het actuarieel brutorendement 2,49%. Dit is een actuarieel nettorendement van 1,67% na aftrek van de roerende voorheffing van 30% namelijk 16,70 EUR (netto) per coupure behalve in geval van faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant.
- De kosten die inbegrepen zijn in de uitgifteprijs bedragen maximaal 4,00% indien de callable obligaties worden aangehouden tot op de eindvervaldag (d.w.z. maximaal 40,00 EUR per coupure van 1.000 EUR). Ter indicatie: aan het begin van de inschrijvingsperiode bedragen deze kosten 0,656 per jaar, d.w.z. in totaal 3,28% indien de effecten tot de vervaldag worden aangehouden. (een overzicht van de kosten vindt u onder de rubriek kosten).
- Dit product (de “obligaties”) is een schuldinstrument en richt zich tot beleggers die over voldoende kennis en ervaring beschikken om, in het licht van hun financiële situatie, de voordelen en risico’s te kunnen inschatten van een belegging in dit type instrument (met name vertrouwd zijn met de interestvoeten en mogelijkheid tot vervroegde terugbetaling).
Van 21 oktober 2024 (9u) tot en met 29 november 2024 (16u) (behoudens vervroegde afsluiting) kunt u intekenen op callable niet- achtergestelde obligaties van KBC IFIMA S.A. (Lux) (de “emittent”) gegarandeerd door KBC Bank NV (de garant”).
Meer info
We verzoeken de beleggers de volgende documenten grondig te lezen alvorens een beleggingsbeslissing te nemen:
(i) het basisprospectus voor het KBC IFIMA S.A. EUR 10.000.000.000 Euro Medium Term Note Programma, onderworpen aan het Engels recht, zoals goedgekeurd door de toezichthouder in Luxemburg (de “CSSF”) op 10 juli 2024 (maximum 12 maanden geldig).De goedkeuring van het basisprospectus mag niet beschouwd worden als een aanprijzing van de aangeboden effecten.
(ii) de Final Terms (inclusief de Nederlandstalige samenvatting van het basisprospectus) gedateerd op 21 oktober 2024.
Bovenvermelde documenten en de Nederlandstalige samenvatting van het basisprospectus vormen samen het “Prospectus”
Deze documenten kunnen worden geconsulteerd via de volgende link https://www.kbc.com/nl/investor-relations/schulduitgiften/kbc-ifima/overview-of-issues-kbc-ifima-emtn.html of bij uw KBC kantoor.
Voornaamste kenmerken
Looptijd |
5 jaar |
| Uitgiftedatum | 5 december 2024 |
Eindvervaldag |
5 december 2029- mogelijk na 1 jaar op initiatief van de emittent, concreet op 5 december 2025 of de eerstvolgende bankwerkdag |
Uitgifteprijs |
100,25%, namelijk EUR 1002,50 per coupure |
| Terugbetaling op de eindvervaldag | 100,00% van het belegde bedrag in EUR (zonder plaatsingscommissie), namelijk EUR 1.000 per coupure behoudens in geval van faillissement van de emittent en faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant. |
Beleggingsdoelstelling |
Dit product biedt de belegger uitzicht op een vast rendement, met een vooraf gekende brutocoupon het 1e jaar van de belegging en, indien er na 1 jaar geen vervroegde terugbetaling heeft plaatsgehad, vaste jaarlijkse brutocoupons tot de eindvervaldag van de belegging. |
Coupons |
· Jaarlijkse brutocoupon van 2,75% (jaarlijkse nettocoupon van 1,925%) betaalbaar op 5 december van elk jaar of de eerstvolgende bankwerkdag tussen 2025 en 2029. Actuarieel bruto- en nettorendement in geval van vervroegde terugbetaling Bij een vervroegde terugbetaling na 1 jaar op initiatief van de emittent (op 5 december 2025 of de eerstvolgende bankwerkdag): actuarieel brutorendement 2,49%1 – actuarieel nettorendement 1,67%2 Actuarieel bruto- en nettorendement op eindvervaldag Actuarieel brutorendement 2,70%1 – actuarieel nettorendement 1,87%2
1 De brutorendementen houden rekening met de uitgifteprijs van 100,25% en zijn berekend vóór afhouding van 30% roerende voorheffing. Ze gelden slechts voor zover het schuldinstrument tot de eindvervaldag in portefeuille wordt gehouden. 2 De nettorendementen houden rekening met de uitgifteprijs van 100,25% en zijn berekend na afhouding van 30% roerende voorheffing. Ze gelden slechts voor zover het schuldinstrument tot de eindvervaldag in portefeuille wordt gehouden. |
| Roerende voorheffing | De inkomsten, voortvloeiend uit de callable obligaties, die in België geïnd worden, zijn onderhevig aan een roerende voorheffing van thans 30,00% op het brutobedrag. De roerende voorheffing vormt een bevrijdende belasting voor Belgische natuurlijke personen, wat betekent dat het niet nodig is om inkomsten voortvloeiend uit de callable obligaties aan te geven in de jaarlijkse belastingaangifte. De hierboven vermelde fiscaliteit is van toepassing op de gemiddelde niet-professionele cliënt-natuurlijk persoon, inwoner van België. De fiscale behandeling hangt af van uw individuele omstandigheden en kan in de toekomst wijzigen. |
| Taks op beursverrichtingen | Op basis van de huidige fiscale wetgeving, bedraagt het tarief van de taks op de beursverrichtingen (TOB) bij de verkoop vóór eindvervaldag 0,12% (met een maximumbedrag van 1.300 EUR). |
Publicatie van de waarde van het product |
Beleggers kunnen de waarde van de callable obligaties consulteren in hun effectenrekening of opvragen in elk KBC-kantoor. |
Toepasselijk recht |
De callable obligaties, de garantie en de coupons zijn onderworpen aan het Engels recht. De rangorde van de vorderingen op de garantie en het statuut van de garantie zijn onderworpen aan het Belgisch recht. |
Rating van de Garant |
Moody’s : A1 (stabiele vooruitzichten); S&P : A+ (stabiele vooruitzichten); Fitch : A+ (stabiele vooruitzichten).
Deze ratings zijn louter indicatief en vormen geen aanbeveling tot kopen, verkopen of aanhouden van de callable obligaties van de Emittent. Meer informatie over deze ratings is te vinden op: www.kbc.com onder de tab ‘investor relations’ kredietratings. |
Belangrijkste Risico's |
De belegger wordt verzocht om kennis te nemen van alle risico’s eigen aan dit product en meer in het bijzonder van: (i) het kredietrisico - De terugbetaling en de interestbetalingen zijn afhankelijk van de solvabiliteit van KBC IFIMA S.A. (de emittent) en van KBC Bank NV (de garant). In geval van faillissement van de emittent en faillissement of bail-in (ontbinding) van de garant, lopen de beleggers het risico om een deel of het volledige belegde bedrag en de interestbedragen te verliezen en kunnen deze callable obligaties geheel of gedeeltelijk worden afgeschreven of omgezet in kapitaalinstrumenten (aandelen), al naargelang de beslissing van de toezichthouders (zogenaamde “bail-in”); (ii) het liquiditeitsrisico - De callable obligaties worden niet genoteerd op een gereglementeerde markt. Het kan zijn dat beleggers niet in de mogelijkheid zijn hun callable obligaties te verkopen vóór de eindvervaldag. Indien het toch mogelijk is de callable obligaties te verkopen, zal dit gebeuren aan een prijs die door KBC Bank kan bepaald worden en waarbij KBC Bank NV als tegenpartij kan optreden. KBC Bank NV verbindt er zich niet toe om de callable obligaties systematisch terug te kopen; (iii) risico op schommelingen van de waarde van het product (marktrisico) – De prijs van de callable obligaties kan schommelen door toedoen van verschillende factoren zoals onder meer de evolutie van de interestvoeten en de volatiliteit1 op de markten. De belegger die zijn callable obligaties vóór de eindvervaldag wil verkopen, zal deze moeten verkopen tegen een prijs (exclusief transactievergoeding van max. 1,00%, taks op beursverrichtingen en eventuele belastingen, meer info vindt u onder de hoger vermelde rubrieken taks op beursverrichtingen en roerende voorheffing) die door KBC Bank NV, die als tegenpartij kan optreden, kan bepaald worden. Dit kan leiden tot een meer- of minwaarde t.o.v. het belegde bedrag in EUR (zonder plaatsingscommissie), namelijk EUR 1.000 per coupure; Beleggers kunnen de prijs van de obligaties consulteren in hun effectenrekening of opvragen in elk KBC kantoor. (iv) Risico op het mislopen van rendement bij vervroegde terugbetaling – De emittent heeft na 1 jaar het recht om over te gaan tot een vervroegde terugbetaling. De mogelijkheid tot vervroegde terugbetaling kan het uiteindelijke rendement beperken. (v) het inflatierisico - Indien het economische klimaat van hoge inflatie in de komende jaren zou aanhouden, zoals thans het geval is, dan zou het reële rendement negatief kunnen zijn. De risicofactoren worden uitgebreid beschreven in het basisprospectus op pagina’s 6 e.v. 1Financiële activa zoals aandelen of indices zijn onderhevig aan opwaartse en neerwaartse koersbewegingen. Voor deze bewegingen kan een vork worden gehanteerd die de positieve en negatieve procentuele afwijking meet ten opzichte van een gemiddelde prestatie. In financiële taal wordt dit interval 'volatiliteit’ genoemd. Als een financieel actief een volatiliteit van 5% heeft, betekent dit dat het financieel actief in de meeste waargenomen gevallen tussen +5% en -5% van zijn gemiddeld rendement schommelt. |
| Kosten | De kosten die inbegrepen zijn in de inschrijvingsprijs bedragen maximaal 4,00% indien de callable obligaties worden aangehouden tot op de eindvervaldag. (d.w.z. maximaal 40,00 EUR per coupure van 1.000 EUR) Ter indicatie: aan het begin van de inschrijvingsperiode bedroegen deze kosten 0,572% per jaar, d.w.z. in totaal 2,86% indien de effecten tot de vervaldag worden aangehouden. Gelieve rekening te houden met: - Kosten inbegrepen in de uitgifteprijs:
- Transactievergoeding: bij het verkopen van de callable obligaties voor de eindvervaldag zal er een transactievergoeding van maximaal 1,00% verschuldigd zijn. Deze vergoeding is niet inbegrepen in de uitgifteprijs. - Alle tarieven voor effectenverrichtingen van toepassing bij KBC Bank NV zijn te raadplegen via https://www.kbc.be/particulieren/nl/redirects/tarieven-beleggingen.html |
Meer informatie omtrent klachten kan u vinden op: www.kbc.be/particulieren/nl/contact/klachten-suggesties.html.
