Quel type d'investisseur êtes-vous?
Nous mettons tout en œuvre pour vous fournir des conseils en investissements adaptés à votre situation car vous prodiguer des conseils sur mesure est notre priorité.
Pour cela, nous avons besoin d'informations précises sur vos objectifs d'investissement, votre situation financière, votre préférence en matière de risque et votre horizon d'investissement. Cela nous permet d’établir votre profil d'investisseur. Celui-ci nous aide à cerner votre personnalité d'investisseur et constitue donc la pierre angulaire de nos conseils. Il remplace le profil de risque.
Comment procédons-nous?
Votre private banker vous interroge sur:
- vos objectifs d'investissement
Voulez-vous conserver votre argent en toutes circonstances? Ou cherchez-vous avant tout un moyen de le faire fructifier, même si cela vous amène à prendre plus de risques? - votre réaction à une baisse des cours et votre préférence en matière de risque
Comment réagissez-vous face à la dépréciation de votre investissement? Quel niveau de risque acceptez-vous de prendre pour un investissement individuel et pour l'ensemble de votre portefeuille, y compris les liquidités? - votre situation financière
À combien s’élève l’ensemble de votre patrimoine? Avez-vous prévu de grosses dépenses au cours des 3 prochaines années? Souhaitez-vous conserver une réserve pour des dépenses imprévues? - votre horizon d'investissement
Combien de temps pouvez-vous vous passer de l’argent que vous souhaitez investir?
Votre profil d'investisseur
Sur la base de ces réponses, nous déterminons votre profil d'investisseur et nous vous prodiguons des conseils en investissements appropriés, parfaitement adaptés à ce profil.
Nous sommes conscients que votre situation peut évoluer à tout moment: nous vous invitons par conséquent à signaler tout changement à votre private banker.
