Comment cartographions-nous votre avenir financier?

Le calcul détaillé de ce que les clients peuvent encore réaliser avec leur patrimoine sur 20, 30, voire même 40 ans: tel est en un mot l'objet de notre nouveau service de planification financière exclusif et personnalisé. 

Définissez votre propre plan d'avenir

Quel est le meilleur moment pour arrêter de travailler? Combien de temps vais-je pouvoir maintenir mon niveau de vie actuel? Puis-je acheter ce tableau exclusif ou quand pourrais-je acheter l'ancêtre de mes rêves?
Nos clients sont nombreux à se poser ce genre de questions. Comme nous ne pouvions pas toujours y répondre, nous avons développé un nouveau module de calcul en collaboration avec les conseillers en planification financière. Aujourd'hui, nous pouvons vous apporter une aide plus large et surtout plus personnalisée: ce nouveau module propose une représentation visuelle de l'ensemble de votre patrimoine - non seulement votre patrimoine mobilier et immobilier, mais aussi les revenus et dépenses de vos projets personnels.

Un moodboard source d'inspiration

Un questionnaire approfondi permet de cartographier votre avenir financier. Nous nous basons sur des images qui sont source d'inspiration, formant ensemble un moodboard, et qui partent surtout des projets que vous souhaitez encore réaliser dans votre vie.
Un outil de calcul innovant permet de visualiser les réponses à toutes ces questions au moyen d'une analyse financière de votre patrimoine, basée sur les cash-flows futurs, dans le respect de votre profil de risque. Vous disposez ainsi d'une image précise de vos possibilités pour les décennies à venir. 

Votre tranquillité d'esprit

Nous nous projetons parfois jusqu'à 40 ans dans le futur. En principe, nous faisons des projections jusqu'à vos 95 ans, à moins que vous ne préfériez une période plus courte ou plus longue. Bien entendu, nous ne disposons pas d'une boule de cristal, mais nous avons une approche réaliste de vos attentes. Nous soumettons les rendements potentiels au meilleur et au pire des scénarios.
Notre planification émet également le signal d'aborder divers risques afin de vous protéger (accidents du travail, aide juridique, écart revenu-pension). Quoi que l'avenir vous réserve, votre private banker ou wealth officer est là pour vous aider à concrétiser vos plans et à les adapter au fil des ans. Vous gardez par conséquent la main. 

Passions et rêves de vie

Famille ou amis, immobilier, donations, assurances, transmission aux générations futures: vos ambitions et vos projets sont pris en compte dans différents domaines. Nous mesurons même vos passions et vos moyens de les vivre pleinement. Combien de temps pouvez-vous encore enrichir votre collection d'ancêtres par exemple? Ou le moment est-il venu d'entreprendre ce tour du monde?

Un plan dynamique

Le plan d'avenir n'est évidemment pas statique, mais fait l'objet de révisions régulières. Pour des conseils spécialisés, votre private banker of wealth officer peut associer à la discussion des experts dans différents domaines. Il s'agit alors d'une expertise en planification financière, en immobilier, en protection, en crédits, en constitution de pension, en entrepreneuriat, etc.
Vous disposez ainsi d'une procédure limpide pour réaliser les rêves de votre vie. Ou le private banker ou wealth officer peut, si nécessaire, élaborer un plan entièrement nouveau. Cela peut se produire, par exemple, à l'issue d'une naissance ou de la vente d'un bien immobilier ou au moment de la retraite.
Notre planification pour l'avenir est dynamique, tout comme la vie.

Disclaimer
Cette lettre d'information ne peut être considérée comme un conseil ou une recommandation d'investissement.